KUALA LUMPUR 28 Mei - Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan Penalti Kewangan Pentadbiran (AMP) berjumlah RM493,500 ke atas Bank Pembangunan Malaysia Berhad (BPMB) atas kesalahan ketidakpatuhan berhubung keperluan pemeriksaan wajar pelanggan (CDD) dan sekatan.
A. Ketidakpatuhan berhubung dengan keperluan usaha wajar pelanggan
Pada 14 Februari 2025, BNM mengenakan AMP sebanyak RM229,500 ke atas BPMB kerana ketidakpatuhan perenggan 41(4)(a) Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 (DFIA), dibaca bersama perenggan 14A.3(c) dan 14 Akta Anti Penggubahan Wang Haram dan Sekatan Kewangan Sasaran untuk Dokumen Dasar Institusi Kewangan (AML/CFT dan TFS untuk FI PD).
Di bawah AML/CFT dan TFS untuk FI PD, institusi pelapor (RI) dikehendaki mengenal pasti dan mengambil langkah yang munasabah untuk mengesahkan identiti orang sebenar yang merupakan pemilik benefisial (BO) pelanggan mereka.
Ini membolehkan RI menilai pendedahan mereka kepada risiko pengubahan wang haram/pembiayaan keganasan dan mengambil langkah mitigasi yang sesuai. Di samping itu, langkah-langkah ini bertujuan untuk menghalang individu daripada menyalahgunakan kenderaan korporat untuk menyembunyikan aset haram dengan mengekalkan bahagian yang sah dalam sistem kewangan.
BNM mengenal pasti ketidakpatuhan semasa pemeriksaan di tapak BPMB. Ia disebabkan oleh pemahaman kakitangan yang tidak mencukupi tentang keperluan khusus yang berkaitan dengan BO.
BPMB telah mengukuhkan pematuhannya terhadap keperluan CDD dengan mempertingkatkan prosedur operasi standardnya untuk BO. BPMB juga telah menyediakan program latihan untuk meningkatkan pemahaman pekerja tentang mengenal pasti dan mengesahkan BO, serta keperluan kawal selia lain yang berkaitan dengan langkah CDD.
Dalam menentukan pengenaan AMP, BNM mempertimbangkan faktor-faktor yang memburukkan dan mengurangkan, termasuk:
Kegagalan BPMB untuk mengambil langkah yang munasabah untuk memastikan pemahaman kakitangan yang mencukupi tentang keperluan;
- Tindakan pembaikan BPMB yang diambil untuk membetulkan jurang; dan
- ini adalah ketidakpatuhan AML/CFT pertama BPMB.
- Maklumat lanjut tentang keperluan CDD untuk RI tersedia di tapak mikro AML/CFT.
B. Ketidakpatuhan berhubung dengan keperluan tapisan sekatan
Pada 7 April 2025, BNM telah mengenakan AMP sebanyak RM264,000 ke atas BPMB kerana ketidakpatuhan perenggan 41(4)(a) DFIA, dibaca bersama perenggan 27.3.2, 27.3.5, 27.3.7 dan 27.4.2 AFSFT dan 27.4.2.
Di bawah AML/CFT dan TFS untuk FI PD, RI dikehendaki memastikan bahawa maklumat yang terkandung dalam pangkalan data sekatan dikemas kini dan dilaksanakan tanpa berlengah-lengah selepas penerbitan Senarai Resolusi Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSCR)[5] dalam laman web PBB dan penerbitan Senarai Domestik[6] dalam Warta.
Selepas itu, RI mesti menyaring keseluruhan pangkalan data pelanggan mereka untuk mengenal pasti sebarang padanan nama positif serta-merta selepas pihak berkuasa yang berkaitan menerbitkan senarai masing-masing. Ini penting untuk melindungi RI dan sistem kewangan yang lebih luas daripada disalahgunakan untuk pembiayaan keganasan.
Ketidakpatuhan itu, yang dikenal pasti semasa pemeriksaan di tapak dijalankan oleh BNM, adalah disebabkan oleh jurang dalam proses saringan sekatan BPMB, yang menyebabkan kegagalan untuk menjalankan saringan sekatan ke atas pelanggan sedia ada tanpa berlengah-lengah.
BPMB telah mengambil langkah sewajarnya untuk mengukuhkan proses tapisan sekatannya dan meningkatkan keberkesanan pengurusan saringan sekatannya, termasuk menjalankan latihan kakitangan. Sungguhpun begitu, tiada entiti tertentu yang menyertai dan tiada urus niaga entiti tertentu yang difasilitasi oleh BPMB.
Dalam menentukan pengenaan AMP, BNM mempertimbangkan faktor-faktor yang memburukkan dan mengurangkan, termasuk:
- Kekurangan penjagaan munasabah BPMB dalam memastikan pematuhan terhadap keperluan untuk mengekalkan senarai sekatan dan saringan sekatan yang berterusan disebabkan oleh jurang dalam dasar, prosedur dan sistem dalaman BPMB;
- Kawalan semasa BPMB, yang memerlukan penambahbaikan lanjut untuk memenuhi piawaian industri;
- Tindakan pembaikan BPMB yang diambil untuk membetulkan jurang; dan
- ini adalah ketidakpatuhan pertama BPMB yang bersifat sedemikian.
BPMB membayar sejumlah RM493,500 untuk AMP yang dikenakan BNM pada 5 Mac (RM229,500) dan 16 April 2025 (RM264,000). - DagangNews.com
Layari kami terus di DagangNews.com
Orang ramai dipelawa menghantar artikel ke ruangan PARAFRASA di [email protected] mengikut ketetapan berikut:
1. Berbentuk analisis peribadi (Op-Ed) mengenai sesuatu isu atau topik, bukan plagiat
2. Topik yang mendapat perhatian segera dan utama ialah
a. berkaitan perniagaan, perdagangan, keusahawanan, pelaburan
b. Ekonomi MADANI
c. Pembangunan ekonomi negara dan negeri khusus
d. Sektor industri khusus seperti minyak sawit, getah, penerbangan, minyak dan gas
e. ESG
f. Hak pekerja, hak majikan, hak asasi manusia
3. Sains & Teknologi
a. Penemuan penyelidikan Sains & Teknologi serta teori dan konsep
b. Langkah mengkomersialkan produk berasaskan R&D
4. Kaedah penulisan
a) Sebaiknya seorang penulis sahaja pada penama.
b) Berbahasa Malaysia
c) Bahasa Inggeris diterima tetapi akan diterjemah ke Bahasa Malaysia
d) Editor akan memutuskan jika mahu mengekalkan Bahasa Inggeris
e) Tidak melebihi 1,000 patah perkataan dan tidak kurang daripada 600.
f) Jika disertakan gambar, juga amat digalakkan tetapi jangan guna Google (elak langgar hakcipta)
5. Hantar HANYA kepada DagangNews.com
a) Jika didapati artikel sama disiarkan di media lain kerana penulis menghantar merata-rata, nama penulis akan disenaraihitamkan.
b) Sila kemukakan Nama sebenar, Cadangan nama siaran dan emel untuk dihubungi (untuk rekod).
