KUALA LUMPUR 24 Sept – Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan penalti kewangan pentadbiran sebanyak RM193,500 ke atas Syarikat S M Ziaudeen Sdn Bhd (SSMZ) dan RM340,000 ke atas Alipay Malaysia Sdn Bhd (Alipay) berhubung ketidakpatuhan terhadap peraturan.
Dalam satu kenyataan, BNM berkata, SSMZ telah melanggar kewajipan berkaitan customer due diligence (CDD) dan ongoing due diligence (ODD) di bawah Akta Perniagaan Perkhidmatan Wang 2011 (MSBA).
Penalti tersebut, yang dikenakan pada 28 Ogos 2024, adalah berkaitan pelanggaran Seksyen 74 dan 75(1)(b) MSBA, dibaca bersama Dokumen Dasar Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism and Targeted Financial Sanctions for Financial Institutions (AML/CFT and TFS for FIs PD).
BNM mengesan ketidakpatuhan ini semasa pemeriksaan di premis. SSMZ gagal melaksanakan CDD terhadap pelanggan individu dan korporat melibatkan 22 transaksi pertukaran wang melebihi RM3,000 setiap satu.
SSMZ juga gagal melaksanakan ODD ke atas satu transaksi pelanggan walaupun ia ditandakan sebagai berisiko tinggi dalam sistemnya.
Sebagai respons, SSMZ telah mengambil langkah pemulihan dengan memperkukuh prosedur operasi standard serta meningkatkan latihan pekerja.
SSMZ telah menjelaskan penalti itu pada 28 Ogos 2025.
Sementara itu Alipay, BNM berkata penalti sebanyak RM340,000 itu, yang dikenakan pada 19 Jun 2025, berpunca daripada pelanggaran perenggan 48(1)(a) Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 (FSA), yang turut dibaca bersama dokumen dasar AML/CFT and TFS for FIs PD.
Ketidakpatuhan itu dikesan oleh BNM selepas Alipay melaporkan beberapa transaksi yang dijalankan oleh seorang pelanggan yang dikenal pasti sebagai entiti tertentu dalam Domestic List.
Alipay didapati gagal mengemas kini pangkalan data sekatan dalaman selepas senarai tersebut dipinda dan diterbitkan dalam Warta Kerajaan. Kelewatan itu memberi kesan terhadap proses saringan pelanggan, pembekuan akaun, serta pelaporan segera kepada BNM.
Alipay telah menjelaskan penalti tersebut pada 3 Julai 2025.
BNM menambah, tindakan penguatkuasaan ini adalah selaras dengan prosedur yang digariskan di bawah Pendekatan Penguatkuasaan bank pusat itu. - DagangNews.com
Layari kami terus di DagangNews.com
Orang ramai dipelawa menghantar artikel ke ruangan PARAFRASA di [email protected] mengikut ketetapan berikut:
1. Berbentuk analisis peribadi (Op-Ed) mengenai sesuatu isu atau topik, bukan plagiat
2. Topik yang mendapat perhatian segera dan utama ialah
a. berkaitan perniagaan, perdagangan, keusahawanan, pelaburan
b. Ekonomi MADANI
c. Pembangunan ekonomi negara dan negeri khusus
d. Sektor industri khusus seperti minyak sawit, getah, penerbangan, minyak dan gas
e. ESG
f. Hak pekerja, hak majikan, hak asasi manusia
3. Sains & Teknologi
a. Penemuan penyelidikan Sains & Teknologi serta teori dan konsep
b. Langkah mengkomersialkan produk berasaskan R&D
4. Kaedah penulisan
a) Sebaiknya seorang penulis sahaja pada penama.
b) Berbahasa Malaysia
c) Bahasa Inggeris diterima tetapi akan diterjemah ke Bahasa Malaysia
d) Editor akan memutuskan jika mahu mengekalkan Bahasa Inggeris
e) Tidak melebihi 1,000 patah perkataan dan tidak kurang daripada 600.
f) Jika disertakan gambar, juga amat digalakkan tetapi jangan guna Google (elak langgar hakcipta)
5. Hantar HANYA kepada DagangNews.com
a) Jika didapati artikel sama disiarkan di media lain kerana penulis menghantar merata-rata, nama penulis akan disenaraihitamkan.
b) Sila kemukakan Nama sebenar, Cadangan nama siaran dan emel untuk dihubungi (untuk rekod).
